【注意！】積立NISAは〇〇を考えないと失敗する

はい、長期で積立をする方にとっては有効な手段です。

しかし、気をつけなければいけない点があるのはご存知ですか？

大きくわけて、3つあります。

失敗しないように既に取り組んでいる方、これから取り組む方含め参考にして頂ければと思います。

まず一つ目は、出口をしっかり考えること。

20年間の非課税期間終了後、一般口座へ移ります。

するとそれ以降は課税対象となります。

そうですね、あとは当然「投資」ですから順調に増えているとは限りません。

満期直前の19年目に暴落が起きて、資産が半分になってしまったらどうしますか？

そうなんです、この世界的株高の状況では勝ってて当たり前なんです。

大事なのは、経済危機で負けないようにできるかです。

どんな目的で積立NISAをやってますか？

「ゴールのないマラソン」が走れないように、ある程度ゴール設定をした方が良いでしょう。

ゴールがないと続ける目的が薄れた場合、途中解約であったり放置してしまう可能性があります。

そうですね、老後資金もどのくらい必要なのか計算しておくといいでしょう。

もしわからなければ、ファイナンシャルプランナーやお金の専門家に聞いてみましょう。

今流行りのS&P500ですね。

アメリカ企業をほぼ網羅しているので、アメリカ経済が伸び続ければいいですね。

しかし、S&P500一択はとても危険です。

はい、S&P500はアメリカ企業全体に投資をしているようなものですので、アメリカ経済が良くない状況下も考えて投資をすべきでしょう。

例えば、全世界株式(MSCI)なども含めリスクヘッジをすることが大事です。

ご自身だけで判断は難しいと思うので、お金の専門家にアドバイスをもらうといいでしょう。

私自身もそうやって投資してきました。